Alta rentabilidade, baixa volatilidade e ‘fora do radar’: CEO da Empiricus recomenda ativo que pagou 120% do CDI em 3 anos; confira
Você já deve ter ouvido por aí que “quanto maior o risco, maior o retorno”, certo? Essa é uma daquelas máximas do mercado que deixam muita gente no dilema: arriscar para lucrar mais ou proteger o patrimônio?
A boa notícia é que talvez você não precise mais escolher.
Existe um tipo de investimento que promete unir segurança e bons rendimentos — e ele já vem chamando a atenção de quem está de olho em ativos com potencial e propósito.
Estou falando dos FIDCs (Fundos de Investimento em Direitos Creditórios), que transformam créditos performados em capital imediato e vêm ocupando um papel central no financiamento da economia real brasileira.
Segundo Felipe Miranda, estrategista-chefe da Empiricus Research, “os FIDCs viraram uma engrenagem fundamental do funcionamento da economia brasileira”.
E do ponto de vista do investidor, ele acredita que esses fundos estruturados podem ser boas alternativas para os investidores que buscam retorno consistente com risco controlado.
No relatório mais recente da série “Palavra do Estrategista”, Miranda analisou a crescente relevância desses ativos no mercado brasileiro e recomendou um FIDC que, de 2022 até o momento, entregou um retorno de 50%, contra 41% do CDI.
Rentabilidade lá em cima, volatilidade lá embaixo? Veja como funcionam os FIDCs
Os FIDCs funcionam por meio da antecipação de recebíveis performados — isto é, créditos que já nasceram de obrigações formalizadas e com entrega realizada.
Felipe Miranda explica que os investidores adquirem direitos creditórios performados e antecipam o valor às empresas, que ganham oxigênio imediato para continuar operando.
Mas um importante fator que têm chamado atenção para este investimento é o retorno potencial acima do CDI com baixa volatilidade.
Sobre esse aspecto o analista aponta que os FIDCs contam com uma estrutura pensada para reduzir riscos.
Como explica o relatório, “a subordinação entre as classes de cotas mitiga impactos de perdas inesperadas – eventuais inadimplências são percebidas somente pelas cotas subordinadas – e reforça a robustez do fundo diante de cenários adversos”.
Com o amadurecimento do setor, os números mostram o avanço desse mercado. Em 2024, a captação líquida dos FIDCs superou R$ 113 bilhões. “Estimativas setoriais apontam para um crescimento composto acima de 25% ao ano nos próximos ciclos”, destaca Felipe Miranda.
Assim, diante de um setor em plena expansão, muitos investidores querem aproveitar para “tirar uma casquinha”.
Entretanto, o estrategista-chefe da Empiricus alerta que, a gestão desse tipo de ativo não é o mesmo que gerir um fundo de investimento tradicional.
Segundo o analista, o investidor precisa buscar FIDCs cuja a gestão atenda às seguintes características:
- Gestão ativa;
- Avaliação dinâmica da liquidez;
- Que mantenha análises constantes dos riscos da contraparte; e
- Uma excelente governança.
Nesse sentido, Miranda recomendou aos assinantes da série “Palavra do Estrategista” um FIDC que, não só atende aos requisitos de gestão, como também já entregou um retorno 120% acima do CDI.
Retorno de até 50% com risco controlado? Conheça o FIDC recomendado por Felipe Miranda
O FIDC recomendado por Felipe Miranda conta com uma abordagem híbrida. Isto é, o fundo oferece uma exposição diversificada, com múltiplas camadas de controle.
Segundo Miranda, este ativo “representa uma alternativa que alia inteligência de seleção, sofisticação operacional e aderência à realidade do Brasil que gira em 30 dias”.
Ou seja, é uma opção interessante para o investidor que busca construir uma carteira equilibrada e com menor exposição à volatilidade do mercado.
A estratégia, já vem apresentando resultados. Desde que foi criado, em 2022, até o momento, este fundo entregou um retorno de 120% do CDI.
Na prática, isso significa que, um investimento de R$ 5 mil neste ativo se transformou em R$ 7.646,59. Ou seja, um retorno médio de 50%.
A boa notícia é que você pode ter acesso a recomendação deste FIDC de forma 100% gratuita.
Isso porque, o Seu Dinheiro, portal parceiro do Money Times, está oferecendo o acesso gratuito à série Palavra do Estrategista e a Carteira Oportunidades de Uma Vida por três meses.
A série reúne as principais ideias de investimento do estrategista-chefe da Empiricus que, nos últimos 9 anos, acumularam um retorno de 490,44% contra 295,81% do Ibovespa.
Além do FIDC recomendado pelo analista você terá acesso carteira com as 17 ações indicadas e mais:
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