Ibovespa Estratégia de renda passiva pode atrapalhar a sua meta de se aposentar nas próximas décadas; saiba o motivo
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Aposentar-se no futuro e viver de renda é um objetivo compartilhado por muitos investidores. E para quem começa a se planejar desde cedo, existe uma estratégia que costuma parecer natural: construir uma carteira focada em renda passiva.
A lógica parece simples. Afinal, os dividendos distribuídos pelos investimentos seriam responsáveis por garantir uma fonte de renda recorrente lá na frente. Mas e se essa estratégia não for a mais eficiente para quem ainda está em fase de construção de patrimônio?
Se você pensa em parar de trabalhar daqui a 30 anos, por exemplo, a estratégia de renda passiva pode não fazer sentido parao seu objetivo. Foi a conclusão que Thiago Salomão, fundador e CEO do Market Makers, chegou ao fazer uma avaliação do seu portfólio pessoal.
A partir desse insight, Salomão decidiu mudar a sua estratégia de investimento e compartilhar com qualquer investidor interessado em se preparar para o futuro, o seu novo portfólio. Além disso, é possível replicá-lo, apenas copiando a carteira de forma automatizada.
Qual estratégia você precisa adotar hoje para poder viver de renda nas próximas décadas?
“Eu tinha uma boa parte da minha carteira concentrada em ativos geradores de renda”, comentou Salomão em uma live do Market Makers. “Então um consultor, amigo meu, fez a seguinte provocação: ‘já parou para pensar que você tem uma parte significativa da sua carteira concentrada em renda, em um momento em que você não precisa de renda?’.”
Muitas vezes, a inclusão desses ativos é feita simplesmente pelo benefício de ter dinheiro “pingando” mensalmente, sem levar em conta como esses proventos se encaixam na sua estratégia para o futuro.
Contudo, Salomão explica que um investidor que atualmente trabalha e recebe um salário ou tem uma empresa e, por isso, recebe um pró-labore, não precisa da renda que os investimentos geram no momento presente.
Esse era justamente o caso do especialista.
Ao avaliar a sua estratégia de investimentos e objetivos, ele chegou a conclusão de que “seria muito melhor ter uma carteira voltada para acumulação de capital para lá no futuro, daqui a 30 ou 40 anos, quando parar de trabalhar, aí sim, usufruir de uma carteira de renda”, pontua.
Salomão explica que o racional por trás dessa troca é simples: levando em conta que ele não precisará da renda passiva agora, um portfólio voltado ao crescimento é mais interessante.
Nesse cenário, o portfólio estará exposto ativos globais, em muitos casos, ligados à inflação e com uma perspectiva maior de valorização. Assim, para Salomão e para aqueles que neste momento estão em uma fase de construção de patrimônio, uma carteira com ativos de crescimento faz muito mais sentido.
Por isso, em parceria com Lais Costa, analista da Empiricus Research, Salomão desenvolveu o seu novo portfólio para buscar valorização o capital. A boa notícia é que, você pode conhecer gratuitamente a carteira completa. E mais: pode investir na estratégia com apenas alguns cliques.
Saiba mais sobre a carteira que pode render até CDI+3% ao ano e como investir de forma automatizada
A carteira desenvolvida por Lais conta com 10 recomendações, sendo 9 ETFs (fundos de índice) e um BDR de ETF. Segundo a analista, a escolha desses ativos foi feita com um objetivo de tomar risco de uma maneira mais diversificada.
Entre as recomendações, estão ativos de renda fixa brasileira e americana, ações, ouro, criptoativos, entre outros. No backtest feito no período de 2019 a 2026, a combinação dessa carteira gerou um retorno médio de CDI + 3% ao ano.
Ou seja, considerando que o CDI anual médio dos últimos 10 anos foi de 8,8% ao ano estamos falando de um retorno potencial de 12,06% ao ano ou 2.944% em 30 anos.
Os nomes dos ativos presentes na carteira não são segredo e você pode conhecer todos eles clicando neste link. Contudo, é possível investir no portfólio completo com apenas alguns cliques.
Isso porque a carteira do Salomão pode ser replicada de forma automatizada no BTG Pactual. Na plataforma do banco o investidor tem acesso ao portfólio completo. Com apenas alguns cliques já é possível seguir todas as recomendações.
Além disso, sempre que houver rebalanceamento o portfólio do investidor será atualizado de forma automatizada, sem precisar acompanhar o mercado a todo momento.
Assim, se você ficou interessado em conhecer mais detalhes sobre a carteira para se preparar para viver de renda no futuro, clique no botão abaixo. Como disse, você não paga nada para conhecer os ativos recomendados e ainda pode seguir a estratégia de forma automatizada.
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