Ibovespa Setor imobiliário: investimento alternativo pode gerar retorno 72% maior que aluguel convencional
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Gerar renda passiva por meio do aluguel de imóveis é uma prática conhecida e valorizada por investidores. Afinal, além do valor recebido pela locação, há a chance de ganhar com a valorização do bem.
No entanto, esta não é a única alternativa para quem deseja buscar renda neste setor. Existe uma estratégia capaz de oferecer resultados superiores ao aluguel tradicional. E isso pode tornar o caminho para viver de renda com imóveis muito mais acessível.
Usamos uma ferramenta desenvolvida recentemente, que ajuda os investidores a se planejarem para viver de renda, fizemos algumas simulações e concluímos que:
E possível receber “aluguéis” de R$ 5.573,01 por mês, sem precisar comprar um imóvel físico.
A estratégia que pode render 72% a mais do que o aluguel tradicional
Imagine que você tem R$ 600 mil para investir. A sua ideia inicial é comprar um apartamento e, em seguida, alugar o imóvel para obter uma fonte de renda.
Então, você encontrou um apartamento à venda, no bairro de Moema-SP, que custa exatamente o valor que você tem para investir. O imóvel, tem 52m², uma suíte, um banheiro social, 1 vaga de garagem, além de comodidades oferecidas pelo condomínio:
Suponha que o apartamento está em perfeito estado de conservação e você não terá de realizar nenhuma reforma antes de colocá-lo para locação.
Fazendo uma pesquisa em sites de compra, venda e aluguel de imóveis, o valor da locação de um apartamento como este fica em torno de R$ 3.300 por mês, sem considerar condomínio, IPTU e outros custos.
Ou seja, um retorno de aproximadamente 6,8% ao ano. Levando em consideração a pesquisa da FipeZap, feita em junho de 2025, estamos falando de uma rentabilidade acima da média registrada para a cidade de São Paulo (5,93% a.a.), nada mal.
Contudo, esse retorno poderia ser até 72% maior se, ao invés de comprar o apartamento, você tivesse seguido a estratégia de investir em imóveis por meio dos fundos imobiliários (FIIs).
Os FIIs são ativos negociados em bolsa de valores por meio do qual diversos investidores aplicam recursos no mercado imobiliário. Na prática, você pode adquirir parte de prédios corporativos, shopping centers, galpões logísticos, entre outros, e buscar retornos por meio deles.
Em geral, os fundos imobiliários pagam dividendos mensais, portanto, é como se todos os meses você recebesse um “aluguel”, com algumas vantagens:
- A administração dos imóveis feita por gestores altamente qualificados;
- Você é exposto a uma carteira de imóveis, ao invés de um único apartamento, sala, galpão, etc.;
- Pode ser dono de parte de imóveis em localizações privilegiadas, o que pode significar um “aluguel” melhor;
- Pode ganhar com a valorização das cotas negociadas na bolsa.
Para se ter uma ideia, fizemos uma simulação com a ferramenta Vivendo de Renda com FIIs da EQI Research e constatamos que, se você tivesse aplicado os R$ 600 mil em uma carteira de fundos imobiliários, poderia receber um “aluguel” de R$ 5.573,01 por mês.
Ou seja, enquanto o aluguel convencional gera um retorno médio de 6,8% ao ano, a estratégia com fundos imobiliários pode render até 11,73% no mesmo período, isto é, 72% a mais.
Isso sem levar em consideração que você não precisa lidar diretamente com inquilinos, nem se preocupar se o seu imóvel está sendo bem cuidado, se vai receber o aluguel corretamente, etc.
Mas, como saber em quais fundos imobiliários investir para buscar uma rentabilidade como essa? Fique tranquilo, pois com o Simulador Vivendo de Renda com FIIs, você pode ter acesso a uma carteira recomendada com boas oportunidades.
Simulador Vivendo de Renda: calcule seus “aluguéis” com FIIs em poucos cliques
O Simulador Vivendo de Renda com FIIs da EQI é uma ferramenta gratuita que ajuda o investidor a entender qual seria o retorno potencial em reais de um investimento em fundos imobiliários.
Você também pode pré-estabelecer qual valor gostaria de receber por mês investindo em FIIs.
Assim, além de ajudar a comparar, qual estratégia é mais vantajosa para o seu objetivo, o simulador disponibiliza uma carteira recomendada com os fundos imobiliários para buscar renda passiva.
A carteira recomendada pela ferramenta conta ainda com o peso de cada ativo dentro do portfólio, o valor em reais a ser investido em cada FII e o dividend yield estimado.
E você pode testar o simulador agora mesmo, de forma 100% gratuita. Para isso, basta clicar no botão abaixo e seguir as instruções:
RENDA COM IMÓVEIS: QUERO PLANEJAR MINHA ESTRATÉGIA COM FIIs
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