Tributação à vista: nova taxação de dividendos pode afetar sua renda com ações?
Para muitos investidores, viver de renda é o grande objetivo. Receber dividendos e ver o dinheiro trabalhar sozinho parece a rota ideal para conquistar a liberdade financeira.
Mas esse cenário deve passar por ajustes. Isso porque, em 1º de outubro, a Câmara dos Deputados aprovou o PL 1.087/25.
Essa medida prevê a taxação dos dividendos para os chamados “super-ricos”. No entanto, a nova regra ainda está em tramitação e, mesmo que seja aprovada, só valerá para lucros apurados a partir de 2026.
Veja quanto do seu dividendo pode ir pro bolso da Receita
A primeira coisa a esclarecer é que a cobrança adicional tem como objetivo tributar apenas os investidores de alta renda, e compensar a isenção total do Imposto de Renda para quem ganha até R$ 5 mil por mês, bem como o desconto ampliado para rendas de até R$ 7.350.
De acordo com a regra atual, a receita com dividendos não faz parte dos ganhos tributáveis de um indivíduo. Ou seja, atualmente, os proventos distribuídos pelas empresas estão isento de Imposto de Renda
Com a nova medida, ainda será possível manter a isenção, mas com alguns limites. De acordo com a nova regra, quem receber dividendos de mais de R$ 50 mil de uma mesma empresa, em um único mês, terá 10% de Imposto de Renda retido na fonte.
Além disso, todo contribuinte que tiver rendimento anual superior a R$ 600 mil, passará a pagar uma alíquota progressiva de até 10% sobre os proventos, juros e aluguéis.
Portanto, a grande maioria dos investidores pessoa física deve continuar isenta. Isso significa que ainda é possível viver de renda com ações, aproveitando os dividendos como fonte recorrente de ganhos.
Nesse contexto, ter um bom planejamento faz toda a diferença. Mesmo com as possíveis mudanças, ainda é possível construir uma renda consistente com ações, pensando em dividendos.
E para te ajudar nisso, existe uma ferramenta capaz de simular a sua renda desejada e mostrar de forma clara quanto investir e como diversificar os seus aportes financeiros.
Veja mais: confira estratégia gratuita para simular renda com ações
Simulador mostra quanto investir para viver de renda com ações
A nova medida pode mudar o cenário, porém não muda a lógica fundamental de quem investe pensando em longo prazo: receber proventos de forma recorrente e previsível.
O desafio está em fazer isso de forma estratégica e diversificada, respeitando os limites da nova regra e evitando a concentração em uma única empresa.
E é justamente isso que o Simulador Vivendo de Renda com Ações da EQI Research oferece. Essa ferramenta permite que você, investidor, insira a renda mensal que deseja alcançar e, de forma automática calcula:
- O capital necessário para atingir a renda desejada;
- O dividend yield médio anual da carteira;
- E a distribuição ideal por setor e empresa, equilibrando a geração de renda e valorização.
Ao inserir R$ 5 mil de renda mensal desejada, o simulador calcula automaticamente que seria preciso um capital de R$ 803.829,59, com um dividend yield médio anual da carteira de 7,73%.
Fonte: EQI Research
Na sequência, o sistema mostra como essa carteira se divide entre setores, te ajudando a visualizar onde cada parte do seu capital estaria aplicada:
Fonte: EQI Research
Agora você deve estar se perguntando: como garantir acesso ao simulador e planejar sua renda com ações, pensando em receber proventos?
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Como acessar o simulador de ações da EQI?
Se você chegou até aqui é porque compreende a importância de planejar sua renda com ações pagadoras de dividendos e quer dar o próximo passo de forma estratégica.
A boa notícia é que para acessar o Simulador de Ações da EQI Research, você não precisa pagar absolutamente nada.
Isso porque a EQI está liberando a ferramenta de forma 100% gratuita para os investidores que desejam simular a renda desejada, saber como distribuir o capital entre setores e quais ações podem gerar uma renda consistente no longo prazo.
Assim, não espere mais para aproveitar essa oportunidade. Para garantir o seu acesso ao simulador basta clicar aqui ou no botão abaixo:
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