O Banco do Japão aumentou a taxa de juros de curto prazo em janeiro para o maior nível em 17 anos

O Banco do Japão também alertou que alguns credores regionais menores não estavam preparados o suficiente para lidar com o risco de uma saída de depósitos. (Imagem: REUTERS/Toru Hanai/Files)

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O Banco do Japão disse que aumentará a fiscalização sobre como os credores estão estimando o impacto do aumento da taxa de juros sobre seus lucros nas inspeções presenciais do próximo ano fiscal, já que alguns não compreenderam adequadamente o risco de saída de depósitos.

Depois de encerrar um estímulo maciço de uma década no ano passado, o banco central japonês elevou a taxa de juros em janeiro para 0,5%, nível mais alto desde a crise financeira global de 2008.

As principais instituições financeiras viram sua lucratividade se fortalecer devido ao aumento da taxa de juros, disse o banco central nesta terça-feira (11) em um relatório sobre as conclusões de suas inspeções para o atual ano fiscal que termina em março.

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No entanto, alguns credores enfrentaram desafios para estimar o impacto dos aumentos dos juros sobre sua lucratividade e para estabelecer projeções realistas sobre a extensão em que podem aumentar as taxas de empréstimos e depósitos, disse o Banco do Japão.

Algumas instituições financeiras tiveram problemas com a gestão de riscos ou não dispunham de estruturas adequadas para mitigar as perdas, o que as levou a sofrer um aumento nas perdas de avaliação de suas participações em títulos, segundo o relatório.

O Banco do Japão também alertou que alguns credores regionais menores não estavam preparados o suficiente para lidar com o risco de uma saída de depósitos, uma vez que concorrentes maiores ou bancos online procuram atrair depositantes com taxas mais altas, ou serviços mais convenientes.

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“Houve instituições financeiras que viram os depósitos diminuírem como uma tendência ou aumentarem em um ritmo lento. Algumas não conseguiram analisar suficientemente esses desenvolvimentos nos depósitos”, disse o relatório.

Em suas inspeções para o ano que começa em abril, o banco central aumentará a fiscalização sobre se os credores têm uma compreensão suficiente de como seus depósitos, empréstimos e títulos serão afetados pelo aumento dos juros, disse o relatório.