Você trocaria uma rentabilidade de 108% em 5 anos, por um retorno de 44,72% no mesmo período? Saiba por que não é hora de abandonar a renda fixa
O cenário econômico começa a dar sinais mais claros de alívio para os investidores. O IPCA de agosto trouxe a primeira deflação em um ano, com variação de -0,11%. Ainda que o número tenha ficado abaixo da projeção do mercado (-0,15%), ele reforça as apostas de que o Banco Central pode iniciar já nos próximos meses o tão esperado ciclo de queda da Selic.
A grande maioria, aposta que o ciclo de afrouxamento deve começar em janeiro de 2026, enquanto alguns mais otimistas acreditam que esse movimento possa ser antecipado para a última reunião deste ano, em dezembro.
O fato é que, a perspectiva de afrouxamento monetário, aliada a fatores externos como a possibilidade de corte de juros nos Estados Unidos tem impulsionado a bolsa brasileira.
E nesse contexto, muitos investidores já se questionam se não é hora de abandonar a renda fixa.
Ibovespa pode perder para a renda fixa no longo prazo
Mesmo em um cenário de incertezas, juros em patamar elevado e risco fiscal, no ano, o Ibovespa valorizou 18%.
A disparada do índice e o retorno acima da Selic chamam atenção e a expectativa é de que o IBOV entregue ainda mais, visto que a queda dos juros traz alívio para esses ativos e maior apetite de risco por parte dos investidores.
Em contrapartida, a taxa de retorno dos títulos de renda fixa deve cair nos próximos meses. Isso porque, a principal referência do setor também será menor.
Assim, trocar os títulos de renda fixa por ações parece a estratégia mais óbvia a se adotar neste momento.
Contudo, o investidor precisa ter bastante cautela ao fazer essas mudanças. Especialmente se o foco for o longo prazo, pois, nesse caso, a renda fixa pode superar o Ibovespa.
Veja só o gráfico abaixo que compara a performance do CDI e do Ibovespa entre 2020 e 2025:
(Fonte: Comparador Mais Retorno)
A linha laranja marca o desempenho do Ibovespa, e a azul é a valorização do CDI no período. Observe que, enquanto o índice de ações rendeu 44,72%, o indicador da renda fixa entregou um retorno de 61,93%. Ou seja, mais de 1% ao mês.
Se nos últimos 5 anos você tivesse feito um investimento de R$ 10 mil com retorno de apenas 100% do CDI, teria acumulado R$ 16.193 contra um resultado de R$ 14.472 no Ibovespa.
Contudo, em alguns momentos aparecem no mercado oportunidades, como uma garimpada pela EQI Investimentos de buscar retornos de CDI + 5,2% ao ano.
Recentemente, a corretora ofereceu este título a um grupo exclusivo de investidores.
Considerando o retorno do CDI nos últimos 5 anos e mais a taxa fixa de 5,2%, se você tivesse tido a oportunidade de investir nesse ativo em 2020, teria acumulado uma rentabilidade de 108% no período, contra os mesmos 44,72% do Ibovespa.
CDI + 5,2% e mais: receba em primeira mão os títulos exclusivos recomendados pela EQI Investimentos
É claro que, saber que a renda fixa pode superar o Ibovespa no longo prazo, não significa que devemos simplesmente ignorar o potencial de retomada da Bolsa brasileira.
O ideal seria manter uma carteira diversificada com ativos tanto de renda fixa quanto de renda variável.
Por isso, este pode ser um bom momento para o investidor organizar a carteira de investimentos para capturar boas oportunidades na renda variável e manter ativos selecionados da renda fixa.
O grupo exclusivo da EQI envia diariamente alertas para os investidores com algumas das melhores oportunidades de renda fixa.
Neste momento, o título com retorno de CDI + 5,2% é uma das ofertas disponíveis para os participantes deste grupo.
Entretanto, o time de produtos da EQI alerta que, por conta da alta demanda, algumas oportunidades podem acabar rapidamente.
Por isso, se você quer ter a chance de buscar retornos de CDI + 5,2% ao ano ou mais, é importante entrar no grupo o quanto antes.
Além de ser fácil entrar para o grupo, você ainda pode receber indicações de títulos “fora do radar” com alto potencial de retorno.
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