Mapfre coloca novo fundo de previdência na prateleira e mira retorno de até 105% do CDI

A Mapfre também destaca um dos principais benefícios dos fundos de previdência: a eficiência fiscal (Imagem: iStock.com/Irina Shatilova)

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A Mapfre Investimentos, gestora com R$ 19 bilhões sob gestão, lançou um novo fundo de previdência em parceria com o BTG, conforme adiantado ao Money Times.

O fundo será oferecido exclusivamente aos clientes do banco por meio da plataforma digital.

Com valor mínimo de aplicação de R$ 1 mil, a estrutura de liquidez permite resgates em D+1 — ou seja, após o pedido de resgate, o dinheiro fica disponível na conta do investidor um dia útil depois.

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Estratégia do fundo

Para o novo produto, a Mapfre Investimentos aplicará uma estratégia de renda fixa ativa, que permite ajustes rápidos frente às mudanças de mercado.

“A gestão ativa contribui para a busca de retornos consistentes. Esse é um dos pilares que nos credencia a oferecer produtos”, afirma Carlos Eduardo Eichhorn, diretor de gestão de recursos da Mapfre Investimentos.

A abordagem abre espaço para alocar até 49% do portfólio em crédito privado high grade (títulos de baixo risco, emitidos por empresas), com prioridade para títulos bancários.

Além disso, o fundo focará em ativos de juros pré e pós-fixados.

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A expectativa de retorno é entre 101% e 105% do CDI (certificado de depósito interbancário — principal referência para investimentos de renda fixa).

Vantagem tributária

A Mapfre também destaca um dos principais benefícios dos fundos de previdência: a eficiência fiscal.

“Nesse modelo de investimento, o cotista é tributado apenas no resgate antecipado ou no recebimento do benefício, eliminando a incidência semestral do ‘come-cotas’”, explica.

O come-cotas é um mecanismo de antecipação de imposto em fundos tradicionais, que não se aplica aos fundos de previdência.

Além disso, nos planos do tipo PGBL (Plano Gerador de Benefício Livre), há a possibilidade de deduzir até 12% da renda bruta anual na declaração do Imposto de Renda, desde que o contribuinte utilize o modelo completo.

Crescimento do mercado

Dados da Fenaprevi (Federação Nacional de Previdência Privada e Vida) indicam que, em 2024, o segmento de previdência aberta movimentou mais de R$ 196 bilhões, crescimento de 15% em relação a 2023.

“Essa combinação de fatores — consistência, eficiência tributária e gestão ativa — torna o produto uma escolha importante para quem busca diversificar investimentos e planejar o longo prazo”, afirma Eichhorn.