Suíça discute salvar Credit Suisse e mercados respiram aliviados

As autoridades suíças e o Credit Suisse estão discutindo maneiras de estabilizar o banco, de acordo com pessoas familiarizadas com o assunto, depois que comentários de seu maior acionista na quarta-feira ajudaram a desencadear uma queda nas ações.

Os líderes do banco e autoridades do governo conversaram sobre opções que variam desde uma declaração pública de apoio até um possível suporte de liquidez, disseram as pessoas, que pediram para não serem identificadas ao descreverem discussões privadas. Também entre as ideias lançadas está a separação da unidade suíça e uma aliança orquestrada de longo prazo com o maior rival suíço, o UBS Group, disseram as pessoas, que alertaram que não está claro qual dessas etapas será realmente executada.

Embora o planejamento de cenário esteja em andamento há algum tempo, a urgência foi acelerada depois que as ações do banco caíram para a mínima recorde e o custo para garantir a dívida do banco atingiu níveis de crise.

O Credit Suisse pediu ao banco central suíço e ao regulador Finma declarações públicas de apoio, disseram pessoas familiarizadas com o assunto. Tal declaração pode ocorrer já na quarta-feira, disse uma das pessoas.

Porta-vozes do Credit Suisse, do UBS e do banco central da Suíça declinaram pedidos de comentário. O Ministério das Finanças do país não respondeu às solicitações de comentário.

As ações do Credit Suisse caíram até 31% na quarta-feira, enquanto alguns de seus títulos caíram para níveis que sinalizam dificuldades financeiras, depois que o banco nacional da Arábia Saudita descartou aumentar sua participação devido a restrições regulatórias.

A queda ajudou a arrastar todos os bancos europeus para baixo, na medida em que os investidores rapidamente se afastaram do risco bancário após a turbulência induzida pelo colapso do SVB.

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O CEO do Credit Suisse, Ulrich Koerner, pregou paciência na terça-feira e disse que a situação financeira do banco é sólida. Ele apontou para o índice de cobertura de liquidez da empresa, que indica que o banco pode lidar com mais de um mês de saídas em um período de estresse. O chairman Axel Lehmann disse em uma conferência na quarta-feira que a assistência do governo “não é um tópico” e os esforços da empresa para retornar à lucratividade não são comparáveis aos graves problemas de liquidez que atingem os credores menores nos Estados Unidos.

O CEO do UBS, Ralph Hamers, não respondeu nesta quarta a quaisquer perguntas “hipotéticas” sobre o Credit Suisse e apenas disse que está “focado em nossa própria estratégia”.

Segundo maior banco da Suíça, cujas raízes remontam a 1856, o Credit Suisse foi atingido nos últimos anos por uma série de explosões, escândalos, mudanças de liderança e questões legais. O prejuízo de 7,3 bilhões de francos suíços (US$ 7,9 bilhões) da empresa no ano passado apagou os lucros da década anterior, e a segunda mudança estratégica do banco em tantos anos até agora não conseguiu conquistar os investidores ou interromper as saídas de clientes.

Os clientes retiraram mais de US$ 100 bilhões em ativos nos últimos três meses do ano passado, à medida que aumentavam as preocupações sobre a saúde financeira do banco, e as saídas continuaram mesmo depois de atrair os acionistas em um aumento de capital de 4 bilhões de francos.

Os custos de financiamento do Credit Suisse tornaram-se tão altos que ele precisa levantar mais capital ou enfrentará uma ruptura, disse Johann Scholtz, analista da Morningstar, em nota na quarta-feira. O banco pode precisar de outra emissão de direitos ou a alternativa seria “uma divisão” do banco em que suas várias linhas de negócios, como a unidade suíça, gestora de ativos e divisões de gestão de patrimônio, poderiam ser “vendidas ou listadas separadamente”.

A unidade suíça, que realiza empréstimos para as empresas do país e administra o dinheiro de indivíduos de alto patrimônio, tem sido um relativo bastião de estabilidade. É a única das quatro divisões do Credit Suisse a ser lucrativa nos últimos três anos e produziu 1,5 bilhão de francos de receita antes de impostos em 2022.