RESUMO DO DIA: O Ibovespa (IBOV) fechou em alta pelo 10º dia consecutivo e registrou a maior série de ganhos desde um intervalo entre o fim de 2017 e o início de 2018, quando avançou por 11 sessões seguidas.
O principal índice da bolsa brasileira encerrou com avanço de 0,47%, aos 128.896,98 pontos. Na semana, o índice acumulou alta de 2,09%.
Já o dólar à vista (USBRL) terminou a sessão a R$ 5,4311, com baixa de 0,21%. Na semana, a moeda norte-americana recuou 0,57%.
Como destaque do dia, o setor de serviços em maio, que ficou estável na comparação mensal. O resultado foi melhor do que o esperado, enquanto as enchentes no Rio Grande do Sul impactaram o índice de turismo.
Os investidores também repercutiram novas declarações do ministro da Fazenda, Fernando Haddad, em evento da Associação Brasileira de Jornalismo Investigativo (Abraji). Entre as falas, o chefe da pasta econômica afirmou que o governo do presidente Luiz Inácio Lula da Silva cortará gastos primários para ajustar as contas públicas, se for necessário.
No exterior, o mercado reagiu a mais um dado de inflação nos Estados Unidos, desta vez é o Índice de Preços ao Produtor (PPI). O dado veio acima do esperado, mas não alterou as apostas de corte nos juros pelo Federal Reserve em setembro.
Os contratos futuros de milho na bolsa de Chicago se recuperaram de mínimas de vários anos nesta sexta-feira (12), e os contratos futuros de soja subiram, já que um relatório do governo previa estoques mais apertados do que os operadores esperavam.
O comércio foi surpreendido quando o Departamento de Agricultura dos Estados Unidos projetou que os estoques de milho da safra antiga cairiam para menos de 2 bilhões de bushels – o que alimentou uma onda de cobertura a descoberto, disseram analistas.
A Eztec (EZTC3) fechou o trimestre com R$ 508 milhões em vendas líquidas, alta de 21,2% em relação ao mesmo período do ano passado, mostra documento enviado ao mercado nesta sexta-feira (12).
Segundo a empresa, esse foi o segundo melhor trimestre de vendas da história da companhia, puxado pelo aumento tanto pela performance do empreendimento Villares como pela venda de projetos performados.
A Suzano (SUZB3) confirmou nesta sexta-feira (12), após comunicado na Comissão de Valores Mobiliários, que firmou acordo para adquirir duas fábricas da Pactiv Evergreen, no estado de Arkansas, nos Estados Unidos, por US$ 110 milhões.
O acordo compõem a totalidade dos ativos da empresa, que compõem as plantas integradas de fabricação de papelcartão revestido e não revestido, com capacidade total integrada de aproximadamente 420.000 toneladas métricas por ano de papelcartão.
Confira as maiores altas do Ibovespa na semana:
| CÓDIGO | NOME | ULT | VARSEM |
| EMBR3 | Embraer ON | R$ 40,25 | 12,37% |
| B3SA3 | B3 ON | R$ 11,51 | 9,41% |
| PETZ3 | Petz ON | R$ 4,10 | 9,33% |
| WEGE3 | Weg ON | R$ 45,88 | 8,75% |
| TIMS3 | Tim ON | R$ 16,95 | 7,82% |
Confira as maiores quedas do Ibovespa na semana:
| CÓDIGO | NOME | ULT | VARSEM |
| SUZB3 | Suzano ON | R$ 52,30 | -4,47% |
| TRPL4 | Isa Cteep ON | R$ 25,95 | -3,82% |
| RRRP3 | 3R Petroleum ON | R$ 27,60 | -3,50% |
| PRIO3 | PRIO ON | R$ 45,59 | -2,06% |
| ASAI3 | Assaí ON | R$ 11,24 | -1,83% |
Confira as maiores altas do Ibovespa hoje:
| CÓDIGO | NOME | ULT | VAR |
| B3SA3 | B3 ON | R$ 11,51 | 4,16% |
| CMIN3 | CSN Mineração ON | R$ 5,48 | 2,62% |
| HYPE3 | Hypera ON | R$ 29,47 | 2,36% |
| AZUL4 | Azul PN | R$ 8,83 | 2,32% |
| BRFS3 | BRF ON | R$ 22,46 | 2,28% |
Confira as maiores quedas do Ibovespa hoje:
| CÓDIGO | NOME | ULT | VAR |
| TRPL4 | Isa Cteep ON | R$ 25,95 | -4,24% |
| CYRE3 | Cyrela ON | R$ 20,28 | -4,20% |
| MRVE3 | MRV ON | R$ 6,96 | -4,13% |
| CVCB3 | CVC ON | R$ 2,09 | -2,79% |
| VAMO3 | Vamos ON | R$ 9,15 | -2,56% |
O dólar à vista (USDBRL) voltou a perder força ante o real e fechou as negociações desta sexta-feira (12) a R$ 5,4311, com baixa de 0,21%.
O movimento acompanhou o desempenho do dólar no mercado internacional, com os investidores consolidando as apostas de que o Federal Reserve (Fed) começará a cortar os juros em setembro após novos dados econômicos nos Estados Unidos. O DXY, que compara o dólar a uma cesta de seis divisas globais, chegou a cair 0,30% durante a sessão.
O avanço do Ibovespa (IBOV) não deu trégua e fechou em alta pelo 10º dia consecutivo. Com o desempenho, o índice registra a maior série de ganhos desde um intervalo entre o fim de 2017 e o início de 2018, quando avançou por 11 sessões seguidas.
O principal índice da bolsa brasileira encerrou com avanço de 0,47%, aos 128.896,98 pontos. Na semana, o índice acumulou alta de 2,09%.
Confira o fechamento dos índices de Nova York:
As construtoras e incorporadoras listadas na bolsa de valores relataram suas prévias operacionais do segundo trimestre de 2024 (2T24) nesta semana. Para as instituições financeiras, esse foi um setor que apresentou bons números no período, com diversos recordes sendo batidos tanto nas empresas voltadas ao público de baixa renda, quanto as de média e alta.
Os números animadores vêm em um momento em que a taxa básica de juros está congelada em 10,50% e sem uma previsão para voltar a cair. No entanto, desde agosto de 2023 a Selic estava em um processo de afrouxamento monetário em que saiu do patamar dos 13,75% até o atual com sete reduções durante este período.
O presidente do Senado, Rodrigo Pacheco (PSD-MG), disse nesta sexta-feira (10) que setores do mercado financeiro “trabalham contra” o projeto do Senado sobre a dívida dos Estados com a União por se oporem à federalização de ativos e empresas dos entes endividados.
Pacheco afirmou que tais setores “querem nada mais nada menos do que adquirir a preço de banana, a preço vil, os ativos” de Estados endividados.
O petróleo devolveu parte dos ganhos da sessão anterior e fechou em leve queda, próximo da estabilidade. Na semana, a commodity recuou mais de 1%.
Os contratos mais líquidos do petróleo Brent, referência para o mercado internacional, com vencimento em setembro, terminaram o dia com baixa de 0,43%, a US$ 85,03 o barril, na Intercontinental Exchange (ICE), em Londres. Na semana, o recuo foi de 1,74%.
A corretora Bernstein prevê que o Bitcoin (BTC) alcançará o patamar dos US$ 200 mil até 2025, US$ 500 mil até 2029 e mais de US$ 1 milhão até 2033. As previsões foram feitas em um relatório divulgado nesta semana por portais especializados, como o CoinDesk.
A equipe de analistas, liderada por Gautam Chhugani, acredita que a queda recente na cotação do Bitcoin representa uma volatilidade de curto prazo, o que não altera a tendência a longo prazo de valorização, com aumento na demanda pelos ETFs (fundos de índice) de Bitcoin à vista nos Estados Unidos (EUA).
O Safra reduziu o preço-alvo para CSN (CSNA3) e CSN Mineração (CMIN3) e reiterou a classificação neutra para ambas as ações, a fim de incorporar números do primeiro e segundo trimestre de 2024, preços de commodities e câmbios marcados no mercado.
Os analistas do banco apontam que o ritmo prolongado de desalavancagem das companhias limita o otimismo, justificando o posicionamento neutro.
A duas semanas para o início das Olimpíadas de Paris, o Ibope Repucom analisou os patrocínios de 30 atletas brasileiros. Filipe Toledo, Rayssa Leal e Ana Marcela Cunha são os favoritos entre as marcas.
No geral, são 196 patrocínios de 132 marcas, entre os 30 atletas analisados, com os setores de “Moda e Vestuário”, “Financeiro”, “Equipamentos”, “Alimentação” e “Petróleo” sendo os principais.
O Ibovespa emplaca a 10ª alta consecutiva e sustenta os 128 mil pontos. O tom positivo é impulsionado pelo avanço dos índices de Wall Street após uma bateria de dados econômicos que reforçaram as apostas de corte nos juros pelo Federal Reserve em setembro.
O principal índice da bolsa brasileira sobe 0,31%, aos 128.969,92 pontos.
Já o dólar à vista também opera em alta de 0,18%, a R$ 5,4514. A moeda norte-americana na comparação com o real destoa do desempenho no exterior.
Entre os ativos, Isa Cteep (TRPL4) lidera as perdas do Ibovespa desde a abertura após a Eletrobras protocolar um pedido para oferta de distribuição secundária de 60 mil ações preferenciais da companhia.
Apesar da queda no número de investidores, B3 (B3SA3) é a ação mais negociada da B3 e a maior alta do Ibovespa, com avanço de mais de 3%.
Por aqui, os investidores repercutem falas do ministro da Fazenda, Fernando Haddad.
O chefe da pasta econômica disse que a expansão fiscal neste momento não é boa para o Brasil, e afirmou que o governo do presidente Luiz Inácio Lula da Silva cortará gastos primários para ajustar as contas públicas se for necessário.
Por outro lado, Haddad disse que Lula teve “certa razão” de ficar insatisfeito com atitudes do BC e afirmou que o presidente não foi o único. Sem entrar em detalhes, porém, Haddad disse que a questão foi superada e elogiou a atual diretoria da autarquia.
A ação da Transmissão Paulista (TRPL3) despenca na sessão desta sexta-feira após a Eletrobras (ELET3) registrar oferta para vender sua participação de 35,74% na companhia. Ao todo, podem ser despejadas no mercado até 70 milhões de papéis. A fixação do preço está marcada para 18 de julho.
A venda da participação da Eletrobras, que pode levantar R$ 3,5 bilhões, já era especulada desde a privatização da companhia, em 2022, em meio a um processo de enxugamento do seu portfólio. No ano passado, a ex-estatal tentou lançar a oferta, porém não havia conseguido waivier dos debenturistas.
Mesmo com a alta de mais de 24% desde janeiro contra queda de 4% do Ibovespa (IBOV), o Itaú BBA ainda vê espaço para o rali das ações da Weg (WEGE3) continuar.
O banco mantém a recomendação de compra com preço-alvo e R$ 52, o que representa uma potencial valorização de 15,6% em relação ao preço do fechamento da véspera (11).
As ações da Santos Brasil (STBP3) registram alta de 4,13%, a R$ 14,89.
O movimento de ganhos deve-se à notícia de que o conselho da companhia aprovou a proposta de redução do capital no valor de R$ 1,6 bilhões a ser distribuído em dinheiro aos acionistas.
“A pretendida distribuição em dinheiro de R$ 1,6 bilhão anunciada implica um forte rendimento de dividendos de 13% aos preços atuais das ações. Se aprovada, esperamos que essa remuneração venha além de nossa previsão de rendimento de dividendos de 6% para 2024, totalizando uma remuneração aos acionistas de cerca de 19%”, escrevem os analistas Pedro Bruno, Bruno Vidal e Matheus Sant’anna em relatório da XP Investimentos.
O ministro da Fazenda, Fernando Haddad, disse, em sabatina no Congresso da Associação Brasileira de Jornalismo Investigativo (Abraji), que acredita que a “expansão fiscal não é boa para o Brasil” neste momento.
“Estamos desde 2015 ou 2014 produzindo déficit pesado de 100, 200, 300, 500 bilhões de reais por ano. […] E isso melhorou a vida de alguém?”, questionou.
A Amazon anunciou que, pela primeira vez, o Prime Day ocorrerá durante seis dias, de 16 a 21 de julho, com descontos que chegam a 50% e até R$ 335 off em dispositivos da empresa.
Além dos descontos disponibilizados no site, o aplicativo Amazon Shopping terá novos cupons todos os dias para os usuários e os envios contam com frete grátis.
Confira o fechamento dos principais índices:
A SLC Agricola (SLCE3), uma das principais produtoras agrícolas do Brasil, firmou um acordo com a Pyka, fabricante norte-americana de aeronaves elétricas autônomas de grande porte para proteção de cultivos e transporte de carga.
O acordo marca a entrada da empresa estadunidense no Brasil, preparando o terreno para expansão das operações da Pelican Spray, aeronave de proteção de cultivos autônoma e 100% elétrica, nas principais culturas agrícolas, incluindo soja, milho e algodão.
As ações da Ambipar (AMBP3) devolve os ganhos da sessão anterior e opera em queda de 9,42%, a R$ 20,20.
Ontem (11), o acionista Tércio Borlenghi Junior, que também é CEO da companhia, passou a deter 73% do capital social total e votante da companhia e a alta dos papéis deu-se por um movimento de short squeeze.
O ministro da Fazenda, Fernando Haddad, está certo de que a reforma tributária vai passar pelo Senado, disse em sabatina no Congresso da Associação Brasileira de Jornalismo Investigativo (Abraji) nesta sexta-feira (12).
“Tivemos um entendimento muito bom na Câmara e penso que vai ser a mesma coisa no Senado. Talvez com um pouco mais de dificuldade, mas eu tenho certeza que vamos aprovar a reforma tributária”, afirmou.
O primeiro semestre foi emocionando para o mercado financeiro: o cenário econômico mudou rápido, puxando as projeções dos economistas para o lado pessimista. Além disso, o Ibovespa (IBOV) acumula 8% de perdas, enquanto a taxa Selic está pausada em 10,50% ao ano.
Mas nem tudo é notícia ruim: há empresas que conseguiram surfar nas baixas e valorizar mais de 60% nos últimos 12 meses. É o caso da BRF (BRFS3) e Embraer (EMBR3), segundo um levantamento realizado pela Grana Capita.
Após divulgar os números do primeiro trimestre, Camil (CAML3) opera entre as maiores altas da B3.
Negociadas fora do Ibovespa, as ações CAML3 sobem 7,29%, a R$ 9,27 em reação ao balanço.
A companhia reportou lucro líquido de R$ 78,5 milhões no primeiro trimestre do ano fiscal 2024, encerrado em maio. O resultado representa uma alta de 22,6% na comparação com 1T23.
Já o Ebitda (lucros antes de juros, impostos, depreciação e amortização) ficou em R$ 254,5 milhões, incremento de 28,2% na comparação com o mesmo trimestre do ano passado.
Mesmo com a divulgação dos números, o BofA manteve a recomendação de venda para Camil.
“Embora a empresa tenha um momento sólido no curto prazo, impulsionado principalmente pelos preços mais altos do arroz, acreditamos que ela está precificada. Além disso, vemos desafios relacionados ao aumento do negócio de café”, escrevem as analistas Isabella Simonato e Julia Zaniolo.
As ações da Isa CTEEP (TRPL4) lideram as perdas do Ibovespa desde a abertura das negociações e caem 4,46%, a R$ 25,89.
Os papéis são pressionados após a Eletrobras protocolar um pedido para oferta de distribuição secundária de 60 mil ações preferenciais da Isa Cteep.
O índice de sentimento do consumidor nos Estados Unidos da Universidade de Michigan caiu de 68,2 em junho para 66,0 em julho, segundo dados divulgados há pouco. O resultado ficou abaixo do consenso de mercado de 67 para este mês.
A pesquisa também mostrou que as expectativas para a inflação em 12 meses caíram de 3% em junho para 2,9% em julho. As projeções para cinco anos também recuaram de 3% para 2,9% neste mês.
Após os dados, os rendimentos (yields) dos títulos do Tesouro norte-americano, os Treasuries, intensificaram a queda em meio a elevação das apostas de corte nos juros pelo Federal Reserve em setembro.
O dólar também recua ante moedas globais. O indicador DXY, que compara o dólar a uma cesta de seis divisas fortes, cai 0,30%.
Depois de as ações avançarem mais de 50% na semana, a Americanas (AMER3) lidera as perdas da B3.
Por volta de 10h30 (horário de Brasília), os papéis da varejista recuavam 10,39%, a R$ 0,69.
As taxas dos títulos do Tesouro Direto operam mistas nesta sexta-feira (12), em comparação ao fechamento do dia anterior.
Na primeira atualização do dia, os rendimentos dos títulos prefixados 2027, 2031 e o com juros semestrais 2035 estavam em alta a 11,32%, 11,84% e 11,61% contra os 11,31%, 11,83% e 11,59% do fechamento de ontem, respectivamente.
Os índices acionários dos Estados Unidos abriram com pouca alteração nesta sexta-feira, com os investidores embolsando lucros em grande empresas de tecnologia e migrando para small-caps, enquanto os resultados mistos de grandes deram início à temporada de balanços.
O Dow Jones Industrial Average subia 0,07% na abertura, para 39.783,28 pontos. O S&P 500 abriu com ganhos de 0,11%, a 5.590,76 pontos, enquanto o Nasdaq Composite avançava 0,11%, para 18.303,641 pontos.
*Com informações de Reuters
A Eletrobras (ELET3) anunciou nesta sexta-feira (12) que a partir de hoje encontra-se a mercado a oferta pública de distribuição secundária de, inicialmente, 130 mil ações preferenciais da ISA Cteep (TRPL3) detidas pela companhia.
Na bolsa, o papel da ISA desabava 5,20%, a R$ 25,69, e liderava as perdas do Ibovespa.
Nesta sexta-feira (12), o Ibovespa (IBOV) sustenta os 128 mil pontos e tenta emplacar a 10º alta consecutiva após registrar a maior sequência de ganhos desde fevereiro de 2018.
O principal índice da bolsa brasileira subia 0,05%, a 128.360,59 pontos, por volta de 10h07.
A Log Commercial (LOGG3) anunciou a venda de ativos para o fundo imobiliário LOGCP Inter (LGCP11) pelo valor de R$ 119,7 milhões, informa a companhia em fato relevante publicado nesta quinta-feira (11).
Os ativos em questão são o LOG Viana I e o LOG Gaiolli que, juntos, totalizam 31.638 metros quadrados de área bruta locável (ABL) e renderá para a companhia uma margem bruta de 41,2%.
O índice de preços ao produtor (PPI, na sigla em inglês) dos Estados Unidos subiu 0,2% em junho ante maio, segundo dados divulgados há pouco pelo Departamento do Trabalho. O resultado ficou acima da alta de 0,1% esperada.
Na comparação anual, o PPI avançou 2,6% em junho, acima da expectativa de 2,3%.
O núcleo do PPI, que exclui itens voláteis como alimentos e energia, avançou 0,4% em junho na comparação com maio. O consenso era de avanço de 0,2%. Na base anual, o núcleo do PPI subiu 3%, superior a previsão de 2,4%.
O acordo entre Vale (VALE3) e BHP Billiton, queda no número de investidores na B3 (B3SA3) e indicadores trimestrais da Cyrela (CYRE3) são alguns dos destaques corporativos desta sexta-feira (12).
A Vale (VALE3) firmou acordo com a BHP Billiton sobre os processos de ações coletivas no Reino Unido e Holanda, referentes ao rompimento da Barragem de Fundão 1 no Brasil, em 2015, que pertencia e era operada pela Samarco.
O dólar à vista abriu esta sexta-feira em baixa ante o real, acompanhando o recuo da moeda norte-americana ante outras divisas de exportadores de commodities e emergentes no exterior, com investidores à espera nesta manhã de dados de inflação ao produtor nos EUA e da participação do ministro da Fazenda, Fernando Haddad, em evento em São Paulo.
Às 9h07 o dólar à vista caía 0,22%, a 5,4300 reais na venda. Na B3 o contrato de dólar futuro de primeiro vencimento tinha baixa de 0,17%, aos 5,4420 reais.
Na véspera a moeda norte-americana à vista encerrou cotada a 5,4419 reais na venda, em alta de 0,53%. Em 2024, a divisa acumula elevação de 12,17%.
O Banco Central fará nesta sessão leilão de até 12 mil contratos de swap cambial tradicional para fins de rolagem do vencimento de 2 de setembro de 2024.
*Com informações de Reuters
O Índice de Fundos de Investimentos Imobiliários (IFIX) fechou mais um dia em alta neste mês. Nesta quinta-feira (11), o índice subiu 0,05% e fechou aos 3.350,64 pontos. Em julho, o resultado é positivo em 0,10% e, no ano, o acumulado chega a 1,18%.
O mercado de FIIs hoje estará movimentado com ao menos 138 fundos que distribuem rendimentos aos seus cotistas. O Vinci Offices (VINO11), Vinci Imóveis Urbanos (VIUR11), XP Log (XPLG11) e Vinci Shoppings Centers (VISC11) são alguns dos títulos que irão pagar no dia.
O PagBank e a Ágora divulgaram suas recomendações de venda em day trade para esta sexta-feira (12).
No pregão desta quinta-feira (11), o Ibovespa (IBOV) fechou em alta de 0,85%, aos 128.294 pontos.
O BTG Pactual, o PagBank e a Ágora divulgaram suas recomendações de compra em day trade para esta sexta-feira (12). As ações sugeridas são de analistas gráficos, que usam uma metodologia que busca antecipar as tendências de curtíssimo prazo.
No pregão desta quinta-feira (11), o Ibovespa (IBOV) fechou em alta de 0,85%, aos 128.294 pontos. A Vivo, recomendação de compra pelo PagBank, foi uma das principais altas no fechamento da sessão, alcançando ganhos de 3,27%, após analistas do Morgan Stanley elevarem a recomendação para os papéis da empresa.
O principal diplomata cambial do Japão disse nesta sexta-feira que as autoridades tomarão as medidas necessárias no mercado de câmbio, retomando seu discurso após a alta do iene mais cedo, o que aumentou a especulação do mercado sobre intervenção.
Dados do Banco do Japão, divulgados nesta sexta-feira (12), sugeriram que o país pode ter usado até 3,57 trilhões de ienes (22,4 bilhões de dólares) intervindo no mercado de câmbio para sustentar a moeda.
A Vale (VALE3) firmou acordo com a BHP Billiton sobre os processos de ações coletivas no Reino Unido e Holanda, referentes ao rompimento da Barragem de Fundão 1 no Brasil, em 2015, que pertencia e era operada pela Samarco.
Segundo fato relevante divulgado nesta sexta-feira (12), o acordo é confidencial, sem qualquer admissão de responsabilidade, segundo o qual a ação de contribuição movida pela BHP contra a Vale, em conexão com as reivindicações do Reino Unido, será retirada.
Confira o desempenho dos principais índices:
Confira o fechamento dos principais índices:
A Petrobras (PETR3; PETR4) joga pressão no etanol, enquanto usinas repassam preços com ‘dias contados para vantagem’, e é destaque no Money Times nesta sexta-feira (12).
Na segunda (8), a petrolífera anunciou o seu primeiro reajuste no preço da gasolina desde que Magda Chambriard assumiu a gestão da estatal. Segundo a empresa, o litro da gasolina aumentará R$ 0,20, a R$ 3,01 — um reajuste de 7,11%
No começo do ano, o mercado estava confiante de que o Federal Reserve daria início ao seu afrouxamento monetário em meados do primeiro trimestre e que, pelo menos, cinco cortes nos juros estavam garantidos. O cenário econômico mudou, levando junto as projeções.
Mas, agora, depois de dados positivos vindos do Índice de Preços ao Consumidor (CPI, na sigla em inglês), as esperanças voltaram. O monitor CME FedWatch, aponta que o Fed pode promover até três cortes nos juros nas próximas reuniões do Comitê Federal de Mercado Aberto (Fomc, na sigla em inglês).
A divulgação de dados do Índice de Preços ao Produtor (PPI, na sigla em inglês) nos Estados Unidos (EUA) e dados do Crescimento do Setor de Serviços (PMS) no Brasil são alguns dos destaques da agenda desta sexta-feira (12), além da presença de Fernando Haddad, ministro da Fazenda, e de Rodrigo Pacheco, presidente do Senado, no 19º Congresso Internacional de Jornalismo Investigativo, da Abraji.
Para o PPI, segundo o BTG Pactual, o consenso espera um avanço mensal de 0,1%, ante anterior de 0,2%. A divulgação do Índice é mais um dos dados que podem conceder a confiança necessária para que o Federal Reserve (Fed), o Banco Central dos EUA, inicie os cortes nas taxas de juros do país.
Compartilhar
Ibovespa 
Siga o MT no Youtube
![[Conteúdos gratuitos] Assista ao Giro do Mercado e outros programas exclusivos em nosso Youtube](https://www.moneytimes.com.br/uploads/2024/01/banner-html-28.png)
