Renda Fixa Turbo: Como lucrar até IPCA + 7,7% ao ano, sem pagar IR e à prova da inflação

Não é de hoje que o CDI vem deixando o investidor de renda fixa na mão, mal garantindo ganhos de 1% ao mês neste início de maio, e com perspectiva de render cada vez menos. O Renda Fixa Turbo apresenta quais são títulos são mais interessantes para investimento segundo especialistas.

A bola da vez na renda fixa são títulos indexados à inflação de longo prazo, sobretudo aqueles isentos de cobrança de imposto de renda. Os títulos públicos negociados no Tesouro Direto estão mandando bem na marcação a mercado, porém não contam com a isenção presente em outros investimentos.

Os investimentos isentos de imposto de renda são debêntures incentivadas, que oferecem no momento taxas ao redor de IPCA+ 7,7% ao ano.

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Quem se atentou a esse movimento em abril, conseguiu se travar em taxas de IPCA + 8% ano. Ou seja, as oportunidades em títulos de crédito privado estão se esgotando.

Muita gente ficou cabreira ao investir em debêntures em 2023, após o escândalo da Americanas (AMER3), que também prejudicou investidores que compraram títulos de dívida da varejista. O evento não foi isolado, já que outras companhias conhecidas também revelaram fragilidades, como a Light (LIGT3).

Já deu para perceber que não basta olhar para a taxa de rentabilidade que as empresas oferecem pelo seu dinheiro, mas como também ter certeza de que a companhia honrará o seu empréstimo.

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Oportunidades na renda fixa

O Santander recomenda cinco debêntures incentivadas emitidas por diferentes empresas que, no momento, estão com risco-retorno atraente, a renda fixa isenta de imposto de renda para investidores pessoa física.

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Outra vantagem que a seleção de debêntures traz é o recebimento de juros periodicamente até o vencimento dos títulos de dívida das empresas. Com isso, o investidor ganha fluxo de caixa enquanto aguarda a amortização (o recebimento do valor total aplicado em parcelas até o vencimento).

O banco explica que as debêntures recomendadas têm baixo risco de crédito, ou seja, dificilmente têm chances de dar calote no investidor que empresta o dinheiro. O prazo de vencimento dos títulos varia entre 2029 e 2032.

(*) Remuneração apenas indicativa (não é garantia de aquisição nessas condições); considera juros e atualização monetária (quando aplicável); ressalta-se que os pagamentos de juros serão efetuados sobre a taxa de emissão e não a taxa de mercado. Em 05/05/2023.