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Super dividendos: Veja o investimento que paga IPCA + 8% ao ano na renda fixa

Lucas Eurico Simões
05/07/2022 - 15:27
Dividendos
Na busca por dividendos? Veja como essa debênture incentivada pode turbinar sua construção de renda passiva. (Imagem: Pixabay/Olichel)

Dividendos são muito procurados por investidores que desejam viver de renda. Fundos imobiliários e ações boas pagadoras costumam ser as escolhas mais óbvias.

Contudo, a Ativa Investimentos indica na renda fixa um tipo de investimento que paga IPCA + 8% ao ano.

Em outras palavras, o investidor pode ter a chance de receber uma fonte de renda passiva que supera a inflação, o que nem sempre ocorre no caso das aplicações em ações e fundos imobiliários.

A recomendação da corretora é para uma específica debênture incentivada, que supera a carteira de títulos públicos atrelados à inflação (IMA-B), e não tem cobrança de Imposto de Renda sobre o que o investidor lucrar.

A indicação de compra é para a TESCTerminal Portuário Santa Catarina — (CJEN13), cujas debêntures incentivadas remuneram IPCA + 8,17% ao ano, com pagamento de juros semestrais em junho e dezembro e amortizações semestrais a partir de junho de 2024.

“A emissão de debêntures incentivadas da TESC apresenta importantes garantias como alienação de 100% das ações da companhia, 100% dos contratos e uma conta reserva garantida para os credores, que pode aumentar em caso de contratos não renovados”, afirma o analista Bruno Brostoline, responsável pela recomendação.

O investimento conta com um covenant financeiro de índice de cobertura da dívida para restringir possíveis resultados operacionais ruins.

O ativo foi avaliado como A+ pela Fitch.

A debênture incentivada, emitida pela TESC, vence em dezembro de 2021 e tem uma duration de 6,2 anos, menos da metade do prazo.

Veja a seguir o fluxo de pagamento dessa debênture incentivada:

Data de pagamentos Juros Semestrais Taxa acima do IPCA (%) Amortização Valor devolvido (%)
15/12/2022 Sim 8,17 Não
15/06/2023 Sim 8,17 Não
15/12/2023 Sim 8,17 Não
17/06/2024 Sim 8,17 Sim 1
16/12/2024 Sim 8,17 Sim 1,01
16/06/2025 Sim 8,17 Sim 2,04
15/12/2025 Sim 8,17 Sim 2,08
15/06/2026 Sim 8,17 Sim 3,94
15/12/2026 Sim 8,17 Sim 4,1
15/06/2027 Sim 8,17 Sim 4,56
15/12/2027 Sim 8,17 Sim 4,78
16/06/2028 Sim 8,17 Sim 5,27
15/12/2028 Sim 8,17 Sim 5,57
15/06/2029 Sim 8,17 Sim 6,46
17/12/2029 Sim 8,17 Sim 6,91
17/06/2030 Sim 8,17 Sim 7,5
16/12/2030 Sim 8,17 Sim 8,11
16/06/2031 Sim 8,17 Sim 9,02
15/12/2031 Sim 8,17 Sim 9,92
15/06/2032 Sim 8,17 Sim 11,59
15/12/2032 Sim 8,17 Sim 13,11
15/06/2033 Sim 8,17 Sim 15,55
15/12/2033 Sim 8,17 Sim 18,41
15/06/2034 Sim 8,17 Sim 23,23
15/12/2034 Sim 8,17 Sim 30,26
15/06/2035 Sim 8,17 Sim 50
17/12/2035 Sim 8,17 Vencimento 100

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Última atualização por Lucas Eurico Simões - 05/07/2022 - 15:27

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