Banco Central de Israel fará estudo e teste sobre moeda digital

O Banco de Israel, já acostumado a testar os limites da política monetária, está ansioso para não ficar para trás na travessia de uma nova fronteira para os bancos centrais.

As autoridades de política monetária em Jerusalém resolveram aumentar as pesquisas em moedas digitais de banco central, ou CBDCs na sigla em inglês , e sondar as partes interessadas sobre riscos e benefícios, de acordo com Yoav Soffer, chefe do projeto de shekel digital da instituição. Mas o lançamento ainda permanece hipotético, dadas as questões que vão desde o custo do token até o impacto no sistema bancário, disse Soffer.

Depois de realizar experimentos usando o Ethereum, o banco central planeja mais estudos técnicos para avaliar a viabilidade de diferentes tipos de dinheiro digital, disse Soffer em entrevista.

“Neste momento, estamos aumentando os recursos dedicados ao projeto de shekel digital, tanto em termos de finanças quanto de pessoas”, disse ele. “Um shekel digital tem um grande potencial para aumentar a concorrência e a inovação no setor de pagamentos.”

Analistas do Bank of America disseram que os bancos centrais inevitavelmente lançarão suas moedas digitais para evitar o risco de perder o controle monetário em um mundo de criptomoedas descentralizadas e com potencial de uma adoção de dólar digital de maneira mais ampla.

Israel se aproxima da ideia de explorar uma CBDC depois de engavetar seu primeiro esforço nesse sentido, em 2018, quando uma equipe criada pelo banco central recomendou não emitir uma versão digital do shekel.

Embora os bancos centrais das maiores economias do mundo estejam explorando ativamente a perspectiva de tokens digitais que possam eventualmente substituir a oferta física, são as pequenas nações insulares do Caribe e do Atlântico Ocidental que assumiram a liderança.

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As Bahamas lançaram uma das primeiras moedas digitais de banco central do mundo em 2020 — apenas algumas semanas antes do Banco Central do Caribe Oriental.

A Nigéria seguiu o movimento no ano passado, e o Banco Popular da China pode se tornar o primeiro grande banco central a emitir uma versão digital de sua moeda.

O Federal Reserve planeja publicar um relatório sobre moedas digitais nas próximas semanas.

Riscos à frente?

Um token como o shekel digital pode “reduzir o risco à estabilidade financeira e à soberania monetária” se o público adotar moedas privadas ou moedas digitais emitidas por outros bancos centrais, de acordo com relatório do Banco de Israel de maio de 2021.

Em Israel, cujo shekel protagonizou um dos maiores ralis em relação ao dólar no ano passado, o banco central vem intervindo fortemente no mercado de moeda estrangeira para conter a taxa de câmbio.

O banco reiniciou a pesquisa sobre sua própria moeda digital no final de 2020, liderada por Soffer, que trabalha para o vice-presidente André Abir. O programa também analisará o impacto que um shekel digital pode ter na economia israelense, nos sistemas de pagamentos, nos bancos e nos mercados de crédito.