Itaú (ITUB4) deve ter alta anual de 13% nos lucros do 2T22, avalia Genial

O Itaú Unibanco (ITUB4) deve apresentar um bom resultado no segundo trimestre de 2022 “impulsionado pela boa dinâmica de receitas, revertendo alguns anos de receitas estagnadas”, avalia a Genial.

Eduardo Nishio e Bruno Bandiera, especialistas que assinam o relatório, calculam um lucro de R$ 7,44 bilhões no 2T22, crescimento de 13,8% na comparação anual e de 1,1% frente o trimestre anterior, “indicando um ROE (Retorno Sobre Patrimônio) de robustos 20,3%”, explicam. Os números devem ser resultado de uma “boa combinação de crescimento de lucro e alta rentabilidade”.

A Genial manteve a recomendação de compra das ações do Itaú, com um preço-alvo de R$ 30,30. Os papéis do banco eram negociados a R$ 23,40 por volta das 12h00 nesta quinta-feira (28).

Os analistas também esperam a melhora de mix e maior remuneração do capital de giro, que deve seguir favorecendo a margem com clientes; além de receitas de seguros e serviços financeiros beneficiadas, “influenciado por sazonalidade, e boa dinâmica de seguros”.

Cenário de crédito

A deterioração do cenário de crédito, que já foi assinalada como uma preocupação no setor financeiro durante o 2T22, também deve impactar o Itaú.

“O custo de crédito deve seguir em trajetória de alta, mas desacelerando o crescimento em relação ao 1T22”, pontuam os analistas. Mas o cenário não altera a perspectiva otimista da Genial para o banco.

Nishio e Bandiera avaliam que a boa dinâmica de receitas deve compensar a elevação do custo de crédito, “favorecendo o lucro no ano”.

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Além disso, eles pontuam que o Itaú tem uma carteira menos concentrada em PF (Pessoa Física) que Bradesco (BBDC4) e Santander (SANB11), que geralmente possuem uma composição mais arriscada.

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