Ibovespa Renda Fixa: Títulos com maior potencial de ganhos após as eleições e acima da poupança
A maior parcela do mercado entende que as eleições 2022 no Brasil já estão precificadas. No caso da renda fixa, o risco fiscal é bastante semelhante entre os dois candidatos que lideram as pesquisas eleitorais. Entenda como isso já abre uma janela oportuna ao investidor.
Os títulos de renda fixa com vencimentos mais longos, acima de 10 anos, estão bastante descontados e alguns com variação negativa no acumulado do ano.
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De acordo com a especialista em finanças e sócia da BRA, Priscila Alves, se o cenário prospectivo fiscal for positivo no próximo governo, são os títulos prefixados indexados ao IPCA com vencimentos mais longos que devem liderar as rentabilidades nos próximos semestres.
Em outras palavras, caso as apostas do mercado de que o ciclo de cortes da taxa Selic comece a partir da segunda metade de 2023 se confirmar, investidores terão bastante espaço para aproveitar a marcação a mercado.
Carregar o investimento de renda fixa do momento da compra até o seu vencimento não é a única maneira de ganho.
Janela oportuna na renda fixa
Quando as taxas de rentabilidade caem, os preços dos títulos públicos no Tesouro Direto e de crédito privado (CRA, CRI e debêntures) sobem.
É interessante para o investidor vender um título de renda fixa antes do vencimento combinado quando ocorre essa valorização.
Contudo, também é possível vender um título antecipadamente mesmo realizando prejuízos. Segurando os investimentos devidamente até o vencimento, é possível ganhar até 40% acima da poupança.
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Levando em conta que os títulos indexados ao IPCA com vencimento mais longos têm o maior potencial de valorização nos próximos semestres, o Money Times apresenta uma lista com os investimentos de renda fixa com maior potencial de ganhos no pós-eleições.
Veja a lista a seguir dividida em quatro investimentos de renda fixa:
1. Tesouro Direto
| Investimento | Rentabilidade (%) | Taxa de carrego (%) | Aporte Mínimo (R$) | Corretora |
|---|---|---|---|---|
| Título Público | 11,34 | IPCA + 5,84 | 38,62 | Tesouro Direto |
| Vencimento | Ganho no Título Público (R$) | Ganho na Poupança (R$) | Taxa de Imposto de Renda |
|---|---|---|---|
| 15/05/2035 | 166,66 | 100,71 | 15% |
| Investimento | Rentabilidade (%) | Taxa de carrego (%) | Aporte mínimo (R$) | Corretora |
|---|---|---|---|---|
| Título Público | 11,34 | IPCA+ 5,84 | 32,89 | Tesouro Direto |
| Vencimento | Ganho no Título Público (R$) | Ganho na Poupança (R$) | Taxa de Imposto de Renda |
|---|---|---|---|
|
15/05/2045
|
488,08 | 183,41 | 15% |
2. CRA
| Investimento | Rentabilidade (%) | Taxa de carrego (%) | Aporte mínimo (R$) | Corretora | |
|---|---|---|---|---|---|
|
16,73 | IPCA + 7,1 | 1.048,84 | Rico |
| Vencimento | Ganho na CRA (R$) | Ganho na Poupança (R$) | Taxa de Imposto de Renda |
|---|---|---|---|
| 19/04/2032 | 4.587,48 | 2.170,03 | Isento |
| Investimento | Rentabilidade (%) | Taxa de carrego (%) | Aporte mínimo (R$) | Corretora |
|---|---|---|---|---|
| CRA da Vamos | 16,52 | IPCA + 6,91 | 1.021,76 | XP |
| Vencimento | Ganho no CRA (R$) | Ganho na Poupança (R$) | Taxa de Imposto de Renda |
|---|---|---|---|
|
05/06/2037
|
9.571,06 | 3.115,23 | Isento |
3. CRI
| Investimento | Rentabilidade (%) | Taxa de carrego (%) | Aporte mínimo (R$) | Corretora |
|---|---|---|---|---|
| CRI do Grupo José Alves | 16,40 | IPCA + 6,8 | 1.015,92 | XP |
| Vencimento | Ganho no CRI (R$) | Ganho na Poupança (R$) | Taxa de Imposto de Renda |
|---|---|---|---|
|
06/07/2032
|
4.455,85 | 2.133,29 | Isento |
| Investimento | Rentabilidade (%) | Taxa de carrego (%) | Aporte mínimo (R$) | Corretora |
|---|---|---|---|---|
| CRI do Grupo Mateus | 16,24 | IPCA + 6,65 | 983,54 | XP |
| Vencimento | Ganho no CRI (R$) | Ganho na Poupança (R$) | Taxa de Imposto de Renda |
|---|---|---|---|
|
07/08/2034
|
5.822,00 | 2.617,94 | Isento |
4. Debêntures
| Investimento | Rentabilidade (%) | Taxa de carrego (%) | Aporte mínimo (R$) | Corretora |
|---|---|---|---|---|
| Debênture da Movida | 15,14 | IPCA + 8,3 | 1.008,60 | XP |
| Vencimento | Ganho na Debênture (R$) | Ganho na Poupança (R$) | Taxa de Imposto de Renda |
|---|---|---|---|
|
06/07/2032
|
4.458,04 | 2.117,91 | Isento |
| Investimento | Rentabilidade (%) | Taxa de carrego (%) | Aporte mínimo (R$) | Corretora |
|---|---|---|---|---|
| Debênture da Simpar | 14,87 | IPCA + 8 | 1.118,54 | Rico |
| Vencimento | Ganho na Debênture (R$) | Ganho na Poupança (R$) | Taxa de Imposto de Renda |
|---|---|---|---|
| 06/10/2031 | 4.281,67 | 2.218,29 | Isento |
Os preços e as taxas dos títulos de crédito privado foram consultados nesta quinta-feira (29) no TradeMap. Os valores podem oscilar em razão da marcação a mercado diária, além da variação do IPCA ao longo do período até o vencimento de cada CRA, CRI e debêntures.
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