Renda fixa: Títulos isentos de IR pagando até 12% ao ano e plano de fuga do CDI

O CDI (Certificado de Depósitos Bancários), que hoje rende 13,65% ao ano ou acima de 1% ao mês, é o indexador de renda fixa que mais perderá rentabilidade com o corte dos juros. Afinal, mais de 50% do mercado precifica que o Banco Central reduzirá a taxa Selic de 13,75% para 13,50% na reunião de agosto, como mostram as opções de Copom da B3.

Conforme o BTG Pactual, em todos os ciclos de corte de juros no Brasil, o CDI sempre apresentou a pior rentabilidade acumulada em 12 meses na renda fixa.

Portanto, o banco rebaixou em julho sua recomendação de neutra para underweight (rendimento abaixo do mercado) nos títulos indexados ao CDI.

Assim, o investidor precisa se acostumar a receber menos dinheiro em investimentos como o Tesouro Selic ou CDBs atrelados ao CDI.

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Renda fixa isenta de IR

Então, trocando o CDI por títulos isentos de imposto de renda e baixo risco, ainda dá tempo de fazer bastante grana na renda fixa em 2023.

Conforme analistas do BTG Pactual, existem CRAs (Certificados de Recebíveis do Agronegócio) e debêntures incentivadas que rendem em torno de 12% ao ano.

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“A redução nas expectativas de inflação e o ganho de inclinação dos juros reais então mantém a atratividade dos papéis IPCA+ nos prazos mais longos. Assim, gostamos de ativos com duration entre 10 a 12 anos”, diz o analista Frederico Khouri, do BTG Pactual.

Veja a seguir os títulos de renda fixa em crédito privado, com recomendação de compra pelo BTG Pactual:

*Preços e taxas consultados na Anbima em 19/07/2023.